- Regulation (EU) 2020/1503 — European crowdfunding service providers
- Regulation (EU) 2016/679 — GDPR, Article 27
- Directive (EU) 2015/849 — anti-money laundering
- Regulation (EU) 2022/2065 — DSA
누가 지정해야 하는가
EU 내 프로젝트 소유자 및 투자자에게 크라우드펀딩 서비스를 제공하는 플랫폼. 규정 2020/1503에 따른 승인은 회원국 내에 설립되어야 하며, 제3국 여권이 없으므로 대표자가 시장 접근을 생성하지 않습니다.
기준과 면제
규정은 프로젝트 소유자당 12개월 동안 최대 €5백만의 제안을 포함합니다. 그 이상은 투자 설명서 규칙이 적용됩니다.
라벨에 표시할 사항
물리적이지 않음. 각 제안에 대해 필수 위험 경고 및 투자금이 예금 보증 또는 투자자 보상 계획에 의해 보호되지 않는다는 명시가 포함된 주요 투자 정보 시트를 제공해야 합니다.
마켓플레이스 항목
국가 компетент 당국이 감독하며, 연합 내에서의 여권 발급은 한 회원국에서의 승인을 따릅니다. 승인되지 않은 플랫폼은 규제 기관에 의해 공개적으로 명명됩니다.
보관해야 할 문서
승인 파일, 각 제안에 대한 주요 투자 정보 시트, 비전문 투자자를 위한 진입 지식 테스트 및 손실 부담 시뮬레이션, 불만 처리 절차, 이해 상충 정책, AML 프로그램, 데이터 측면에서 제30조 기록 및 제27조 지정.
표준과 시험
적용되지 않지만, 투자자 지식 평가가 의무화된 절차입니다.
언어 요건
제안이 이루어지는 회원국에서 수용되는 언어로 된 주요 투자 정보 시트.
언제부터 적용되는가
서비스 제공 전에 승인 필요. 기존 국가 제공자를 위한 전환 제도는 만료되었습니다.
문서 보관 기간
제안, 투자자 평가 및 커뮤니케이션 기록을 최소 5년 동안 보관하고, 동일 기간 동안 AML 기록을 보관해야 합니다.
미준수 시 결과
활동 금지, 승인 철회 및 국가 처벌. 승인 없이 운영하는 것은 여러 회원국에서 범죄로 간주됩니다.
집행 기관
국가 компетент 당국 및 ESMA, AML을 위한 금융 정보 단위, 데이터 보호 당국.
경계선
제27조 대표자는 데이터 보호를 충족하며 그 외에는 해당하지 않습니다. 시장 접근은 설립된 개체의 승인을 요구하며, 투자 서비스에서 역 요청 주장은 회의적으로 다루어집니다.
자주 받는 질문
- 비EU 플랫폼이 EU 투자자에게 서비스를 제공할 수 있나요?
- 회원국에 설립된 개체의 승인 없이는 불가능합니다. 규정에는 제3국 체제가 없습니다.
- 주요 투자 정보 시트는 의무인가요?
- 예, 각 제안에 대해 프로젝트 소유자가 준비하고 플랫폼이 검토하며, 필수 내용 및 위험 경고가 포함되어야 합니다.